Ciudad de México, 10 de octubre de 2025. — La revocación de la licencia de operación de CI Banco por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) marcó uno de los episodios más críticos del sistema financiero mexicano en los últimos años. La medida se dio tras una investigación internacional que reveló presuntos vínculos con redes de lavado de dinero relacionadas con el narcotráfico y estructuras financieras en Asia.
Origen del escándalo: acusaciones del Tesoro de EE.UU.
En junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa de facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas a grupos criminales internacionales.
Según el informe, los recursos ilícitos eran canalizados mediante empresas fachada con sede en China, triangulaciones con casas de bolsa y transferencias diseñadas para evadir controles regulatorios.
Como consecuencia, CI Banco fue incluido en la lista de entidades no confiables del gobierno estadounidense, lo que derivó en la suspensión de relaciones con bancos internacionales y la pérdida de acceso a mercados clave.
Riesgos financieros y advertencias previas
Entre julio y septiembre de 2025, la calificadora S&P Global Ratings alertó sobre el riesgo de cierre operativo del banco, señalando que las sanciones impuestas por Estados Unidos afectaban directamente su modelo de negocio, basado en transacciones internacionales.
Revocación de licencia y cierre de operaciones
El 10 de octubre de 2025, la CNBV revocó oficialmente la licencia de operación de CI Banco, iniciando el cierre progresivo de sus sucursales y la intervención de activos.
La decisión se tomó tras confirmar irregularidades en movimientos financieros y la falta de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero.
Afectaciones a clientes
Miles de usuarios quedaron en incertidumbre financiera respecto a sus cuentas, inversiones y créditos activos. La CNBV informó que los depósitos están protegidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), aunque el proceso de devolución de recursos podría tardar semanas o meses.
Reacción del sector financiero
En su Reporte de Estabilidad Financiera del primer semestre de 2025, el Banco de México destacó que el sistema bancario mantiene una posición sólida y resiliente, aunque reconoció riesgos emergentes como el cibercrimen, la desaceleración económica global y casos de fraude financiero transnacional como el de CI Banco.
Expertos piden reforzar supervisión y cooperación internacional
Especialistas en finanzas y cumplimiento normativo coincidieron en que el caso debe considerarse un llamado urgente a fortalecer los mecanismos de supervisión.
Advirtieron que, aunque se trata de un hecho aislado, otras instituciones podrían ser vulnerables a esquemas similares de triangulación internacional.
Implicaciones para el sistema financiero
El caso de CI Banco no solo representa una crisis institucional, sino también un reto para la credibilidad del sistema bancario mexicano.
La atención internacional sobre las operaciones financieras en el país ha reavivado el debate sobre la necesidad de reforzar la cooperación entre autoridades nacionales y extranjeras en la detección de flujos ilícitos.
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